Was sie über Investment Management bei Merck Finck wissen sollten
Was beinhaltet Ihr Portfolio?
Unser Anlageuniversum unterliegt selbstverständlich dem KWG und umfasst eine Vielzahl von Anlageklassen, jede mit ihren eigenen Vorteilen und Risikoprofilen, die Ihr Anlageberater ausführlich mit Ihnen besprechen wird:
- Aktien bieten potenziell höhere Erträge und eine bessere Langzeitperformance als Anleihen, bergen jedoch aufgrund ihrer Volatilität ein erhöhtes Risiko.
- Festverzinsliche Anleihen gelten generell als sicherer und weniger volatil. Den stabilen Erträgen steht das Inflationsrisiko gegenüber.
- Bargeld bietet eine risikoarme Möglichkeit für kurzfristige Investitionen mit hoher Liquidität. Durch Inflation drohen indes Einbußen an realer Kaufkraft (schleichender Wertverlust).
- Investmentfonds als kollektive Anlagen sind ein bequemes Mittel zu Diversifikation und Risikostreuung. Die Kosten variieren, und Investitionen in spezialisierte Märkte sind oftmals etwas komplexer.
- Alternative Anlagen wie Rohstoffe und Infrastruktur richten sich an erfahrene Anleger. Neben starken Wertschwankungen ist zu berücksichtigen, dass das Anfangskapital nicht garantiert ist.
- Strukturierte Produkte kombinieren traditionelle Finanzinstrumente und Derivate, bieten Anpassungsfähigkeit bei höherem Risiko von Zahlungsunfähigkeit und Preisvolatilität.
Portfolioverwaltung: auf die massgeschneiderte Strategie kommt es an
Ihre Investitionen werden aktiv gemanagt, um optimale Leistung zu erzielen. Unsere Anlageverwaltung ist natürlich darauf ausgelegt, um Ihnen zu helfen Ihre finanziellen Ziele zu erreichen.
Dabei ist unser Service vollständig auf Sie zugeschnitten – auf Ihre Risikobereitschaft, Ihre Erfahrung und Einstellung sowie Ihre Präferenzen in Bezug auf Nachhaltigkeit und ESG-Kriterien. Sie sollen sich bei der Entscheidungsfindung und bei jeder Anlageentscheidung wohlfühlen.
Wie bei all unseren Finanzdienstleistungen steht auch in der Anlageverwaltung zunächst im Vordergrund, Sie kennenzulernen und Ihre Bedürfnisse zu verstehen.
So können wir den am besten geeigneten Anlagenservice ausloten und ein Portfolio empfehlen, das auf Ihren Gesamtvermögensplan zugeschnitten ist. In der Regel orientieren wir uns an einem von vier Investmentprofilen, welche uns helfen zu erörtern wie sie Ihr Geld anlegen möchten. Diese können dann weiterhin individuell angepasst werden um Ihren Vorstellungen zu entsprechen.
Auch in der laufenden Anlageverwaltung haben Sie das Sagen – wenn Sie dies bevorzugen. Abhängig von Ihrem Fachwissen können Sie selbst bestimmen, wie stark Sie in die tagtäglichen Anlageentscheidungen eingebunden sein möchten oder ob Sie die Verwaltung Ihres Portfolios vollständig Ihrem Berater überlassen wollen.
Die Vorteile unseres professionellen Investment Managements
- Expertise und Erfahrung: Unsere Berater nutzen ihr Fachwissen und innovative Tools, um die besten Anlagemöglichkeiten auszumachen.
- Zeitersparnis: Ein fester Ansprechpartner kümmert sich um Ihre Investmententscheidungen und sorgt für stressfreie, kosteneffiziente Lösungen.
- Objektivität: Wir treffen sachliche Entscheidungen, die auf Ihre Ziele und Risikotoleranz abgestimmt sind.
- Maßgeschneiderte Flexibilität: Unsere Strategien passen sich Ihren Zielen und Werten an – ob sozial, ökologisch oder ethisch.
- Diversifikation und Risikomanagement: Wir investieren global diversifiziert. Durch regelmäßiges Rebalancing und Überwachung minimieren wir zusätzlich Risiken und gewährleisten stabile Erträge.
- Solide Recherche: Unsere Anlageabteilung analysiert alle wirtschaftlichen Daten und Forschungsergebnisse, um fundierte und konsistente Anlageentscheidungen zu treffen und Portfolios zu optimieren.
So verläuft der Einstieg in die Anlageverwaltung mit Merck Finck
Vom ersten Tag an geht es uns um den Aufbau und die Weiterentwicklung Ihrer Anlagestrategie. Mithilfe unseres Vermögensnavigators analysieren wir Ihre Vermögensstruktur und nutzen historische Daten, um die optimale Kombination an Anlageklassen zu ermitteln und Ihnen entsprechende Empfehlungen zu geben. So meistern wir gemeinsam den Einstieg in eine fundierte Asset Allokation.
Ihre Finanzen auf Knopfdruck
Unsere App MyQuintet (kann je nach Land variieren) bietet Ihnen einen sofortigen Online-Zugang zu Ihrem Anlageportfolio, mit dem Sie Informationen abrufen und Bewertungen überprüfen können. Dies geschieht natürlich zusätzlich zu den regelmäßigen persönlichen Updates durch Ihren persönlichen Kundenberater.
Regelmäßiger Kontakt ist der Schlüssel zu unserer Arbeit, nicht nur, um Sie über die Entwicklung Ihres Vermögens auf dem Laufenden zu halten, sondern auch, um sicherzustellen, dass sich Änderungen in Ihren Lebensumständen in Ihren Anlageentscheidungen widerspiegeln. Wenn Sie uns mitteilen, dass sich Ihre finanzielle Situation, Ihre Risikobereitschaft, Ihr Zeithorizont oder Ihre Einkommensprioritäten ändern, können wir unseren Ansatz und Ihre Anlagen an Ihre neuen Ziele anpassen.
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